ЦБ отозвал лицензию у АКБ "Северо-Западный 1 Альянс Банк" из Санкт-Петербурга

Центробанк (ЦБ) РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО АКБ "Северо-Западный 1 Альянс Банк" (Петербург), сказано в сообщении регулятора.

Лицензия отозвана с 16 февраля в связи с неисполнением кредитной организацией законов , регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
"АКБ "Северо-Западный 1 Альянс Банк" АО размещал финансовые средства в низкокачественные активы и неадекватно оценивал принимаемые кредитные риски. В следствии выполнения требования надзорного органа о создании нужных резервов на вероятные утраты размер собственных средств кредитной организации снизился до отметки ниже зарегистрированного уставного капитала", - выделяется в заявлении регулятора.
По данным отчетности, по величине активов "Северо-Западный 1 Альянс Банк" на 1 февраля 2017 занимал 547 место в банковской системе РФ.

Почитайте еще полезный материал по вопросу юрист. Это возможно станет полезно.

Декларацию по ЕНВД за IV квартал 2016 года нужно продемонстрировать до 20 января включительно

Компании и ИП, использующие режим налогообложения в виде оплаты ЕНВД (ст. 346.28 НК), не позднее 20 января должны продемонстрировать декларацию по налогам по данному налогу за IV квартал 2016 года (ст. 346.30, п. 3 ст. 346.32 НК РФ). Об этом напоминает и наш календарь бухгалтера, который мы рекомендуем сохранить в закладки, чтобы не упустить и другие периоды оплаты налогов и сборов, и представления деклараций по налогам и расчетов.

ФОРМЫ

Декларация по ЕНВД (используется для отчетности за IV квартал 2016 года)
Пример заполнения Декларации по ЕНВД (используется для отчетности за IV квартал 2016 года)
Другие формы
Форма декларации по ЕНВД, формат ее представления в электронной форме, и режим заполнения утверждены приказом ФНС Российской Федерации от 4 июля 2014 г. № ММВ-7-3/353@ "Об одобрении формы декларации по налогам по единому налогу на вмененный доход для обособленных видов деятельности, режима её заполнения, и формата представления декларации по налогам по единому налогу на вмененный доход для обособленных видов деятельности в электронной форме".
Последние изменения в форму декларации по ЕНВД были введены 19 октября 2016 года. Но новая форма будет употребляться лишь начиная с отчетности за три первых месяца 2017 года (приказ ФНС Российской Федерации от 19 октября 2016 г. № ММВ-7-3/574@ "О введении изменений в приложения к приказу Федеральной налоговой службы от 04.07.2014 №ММВ-7-3/353@").
Напомним, что сдавать декларацию возможно как на бумажном носителе, так и в электронной форме, по выбору плательщика налогов. Обязанность сдавать декларацию только в электронном типе законом не определена (письмо ФНС Российской Федерации от 19 февраля 2016 г. № ЕД-3-15/679 "О разбирательстве заявления").

Читайте дополнительно интересный материал по вопросу Признание права собственности на квартиру через суд. Это возможно станет весьма интересно.

Защита участника дела о воровстве у "Роснано" требует выпустить его под залог

Защита соучредителя ООО "НТфарма" Рустама Атауллаханова, обвиняемого в рамках дела о хищениях в "Роснано", требует Басманный суд Москвы выпустить его под залог в сумме 5 миллионов рублей, передает обозреватель РАПСИ из зала суда, где рассматривается вопрос о продолжении меры прерывания. 

"Считаю данное ходатайство безосновательным и требую суд выбрать в отношении него меру пресечения в виде залога в сумме 5 миллионов рублей", - произнесла юрист Атауллаханова. На сегодняшний день обвиняемый находится под стражей.
В четверг суд кроме того пересматривает вопрос о продолжении периода официального ареста главы горадминистрации Переславля-Залесского Дениса Кошурникова и ареста в домашних условиях генерального директора организации Евгения Султанова на период до 16 апреля 2017 года.
Расследование мотивировало свое ходатайство тем, что правонарушения, в осуществлении коих обвиняются Атауллаханов и Султанов, относятся к категории тяжёлых, за которые установлены санкции в виде тюрьмы периодом от трех лет. Но на вопрос судьи о том, какие свидетельства говорят о сопричастности обвиняемых к осуществлению инкриминируемого им деяния, дознаватель затруднился ответить. Прокурорская служба поддержала данное ходатайство. Обвиняемый Султанов кроме того дал согласие со расследованием.
Защита же обоих участников возражала против удовлетворения ходатайства о продолжении официального ареста.
В рамках дела под стражу кроме того был заключен Минэкономразвития Переславля-Залесского Денис Коршунов, обвиняемый в превышении должностных полномочий. Вопрос о продолжении периода официального ареста главы горадминистрации суд рассмотрит в четверг.
Как следует из дела, начиная с 2010 года, АО "Роснано" (100% акций которого находятся в собственности страны) вкладывало в ООО "НТфарма" свыше 1 миллиарда рублей для постройки на местности Переславского района Ярославской области фармацевтического производства вакцин и лечебных биопрепаратов. Не обращая внимания на заверения, что учреждение будет выстроено и запущено к началу осени 2012 года, начальники проектной организации много раз переносили периоды сдачи предмета. Расследование определило, что работы по выстраиванию фармпредприятия в течении долгого времени не выполняются, наряду с этим финансовые средства, полученные ООО "НТфарма" от АО "Роснано", были растрачены, в итоге чего обещанный предмет до сих пор не сдан. Кроме того учреждение думает, что в 2011 году Атауллаханов и Султанов купили у принадлежащей Кошурникову ООО "Протэкт" земельный надел в целях сделать видимость осуществления работ по реализации проекта. Указанный участок находится на местности Национального парка "Плещеево озеро", в связи с чем выдача разрешения на выстраивание без письменного согласования с Минприроды Российской Федерации была недопустима. Однако, такое разрешение было выдано Кошурниковым, являвшимся в то время главой Переславского района.

Прочтите также полезную информацию на тему правовая помощь. Это вероятно будет весьма полезно.

Минтруд создает портал, где возможно будет дистанционно заключать трудовые контракты, пишут "Известия". Предполагается, что к государственной информационной системе (ГИС) "Электронный трудовой контракт" будут иметь доступ как работодатели, так и соискатели работы.
В Роструде указывают, что заключение трудового договора по электронным каналам связи позволит сократить затраты сотрудников и работодателей, и сделает мощный стимул к легализации трудовых взаимоотношений. В закон предполагается внести правки, разрешающие необязательное заключение трудового договора в электронной форме. В Роструде показывают, что сейчас в районе 5 млн человек работают дистанционно, из них приблизительно добрая половина – на неофициальной базе. В учреждении это связывают в первую очередь с трудностями оформления трудовых взаимоотношений – обмен бумажными документами требует денежных и временных расходов.
Минтруд предлагает эту проблему решить – работодатель будет размещать документ на портале (ГИС) "Электронный трудовой контракт", а сотрудник будет подписывать его посредством единой системы аутентификации и авторизации (ЕСИА) портала госуслуг. Бумажную же версию документа соискатель работы сумеет получить в ближайшем центре государственных услуг.

За чистую воду: как банки будут проверять возникновение денежных средств заказчиков

С июня 2016 года банки будут запрашивать у заказчиков документы, удостоверяющие источник возникновения денежных средств. При подозрениях в "отмывательстве" банковские компании сумеют отказать в обслуживании а также блокировать счет. Специалисты уверены в том, что нововведение скорее сделает помехи добропорядочным заказчикам, и дают рекомендации, как подтвердить банку правомерность своих доходов.

Вызывающий подозрение заказчик

Правом требовать отчётность о законности получения денежных средств банки наделили еще летом 2015 года с правками в "антиотмывочный" закон № 115. Следом, в декабре, Национальный банк издал положение № 499-П "Об аутентификации банковскими компаниями заказчиков...", детализирующее эти нормы. Они могут использоваться к любой категории заказчиков (физические, правовые лица, ИП ), напоминает "Фонтанка.ru". Такая практика уже употребляется Сберегательным банком при снятии либо переводе свыше 1,5 млн рублей. Регулятор пока не принуждает остальные банки к аналогичным деяниям, но вопрос может актуализироваться во второй половине этого года.
"Пока операция амнистии капитала не закончена, вряд ли денежный мониторинг, денежная разведка или Банк Российской Федерации будут настаивать на реализации права банков при конкретных условиях получать от своих заказчиков данные об источниках возникновения финансовых средств", – цитирует ТАСС заместитель главы департамента финмониторинга и валютного надзора ЦБ Ильи Ясинского, выступавшего 25 марта на конференции "Финансовая система Российской Федерации 2016". Он утвержает, что Национальный банк собирается активизировать эту работу уже с июня 2016 года – даты завершения начатой главой государства кампании по амнистии возвращенного в Российской Федерации капитала, выведенного раньше за пределы страны.
Вдобавок банки, страждущие сохранить лицензии, должны руководиться новым алгоритмом работы. У 34 банковских компаний из 93, лишившихся лицензии в 2015 году, право на работу было отозвано из-за ненадлежащего надзора за отмыванием доходов, приводит статистику ЦБ портал Banki.ru. Отзыв лицензии – в наивысшей степени радикальный способ работы с провинившимися банками, промежь щадящих мер – ввод ограничений на осуществление операций и лимитов по суммам для банка либо же исключение из системы страхования вкладов. ЦБ информирует банки о заказчиках, которые подловлены в вызывающих большие сомнения операциях, указывает Ясинский. И банки вправе уже даже при присутствии подозрений "в отмывательстве" отказать заказчикам в открытии счета, осуществлении операций, и аннулировать контракт на обслуживание.

Зеленый свет самоуправству

Но никакие определённые критерии (к примеру, сумма операции), которыми банкам следует руководиться при ревизии источника клиентских денежных средств, ни в законе, ни в положении ЦБ не прописаны. Другими словами они могут сами определять список случаев запроса отчетности. В статье 6 ФЗ-115, но, указан перечень "операций с финансовыми средствами либо другим имуществом, подлежащим обязательному надзору". В их числе операции на сумму свыше 600 000 рублей, которые поделены на 3 группы. Это, например, операции с наличными – снятие-зачисление на счет юрлица, обмен валюты, приобретение физическим лицом ценных бумаг, пополнение уставного фонда компании. Операции, одной из сторон коих выступает гражданин либо обитатель государств, где не противодействуют легализации дохода (Иран и Корея), и операции по открытию вкладов на других лиц, переводы за границу анонимному обладателю, операции с драгметаллами и недвижимой собственностью на сумму более 3 млн рублей.
Аналогичная неясность и по перечню документов, которые станут полным основанием для обоснования законности дохода, – их перечень банки кроме того будут определять соответственно правилам внутреннего "противолегализационного" надзора. В список таких бумаг, возможно, попадут контракты продажа- квартиры, транспорта, справки из ФНС, бухгалтерские документы с места работы. "Информационное письмо от ЦБ прояснило бы обстановку, – указывает сотрудник юридической организации "Хренов и партнеры" Александр Костин. – Но его разработка осложняется тем, что способы отмывания денежных средств улучшаются, и установление закрытого списка документов неизбежно послужит причиной к тому, что во многих случаях он не разрешит пресечь операцию, нацеленную на легализацию средств".
Очередные "полезные указания" Нацбанка дали добавочные полномочия банкам, которые уже начали (к примеру "Ситибанк") их потребить так, как им хочется, акцентирует руководитель по инвестициям организации AGT Invest Дмитрий Нужденов. "Считаю, что прокурорской службе, антимонопольной службе, "Народному фронту" и иным государственным и публичным компаниям необходимо безотлагательно течь юридическую оценку деяниям ЦБ и аннулировать поступившие банкам указания, – уверен специалист. – Для надзора доходов уже существует инспекция федеральной налоговой службы с подобающим набором полномочий. Я не считаю, что у нас в Российской Федерации террористов и "отмывающих деньги" такое количество, что нужно трясти все население Российской Федерации". "Отчего похожие инициативы рождаются в недрах ЦБ? – рассуждает Нужденов. – Не потому ли, что госслужащих Нацбанка 35 200 человек – больше всех в мире? (В Китае, кстати, чуть больше 2000 человек). Может, им просто нужно чем-то заниматься, чтобы оправдывать свое существование и заработной платы?".

Утратить заказчика – непозволительная роскошь

"Излишнее самоуправство" вряд ли произойдёт, придерживается противоположной позиции адвокат организации "Рабочий фарватер" Павел Ивченков: разве что в банках с государственным участием могут появиться строгие критерии. Но и эти банки являются сначала коммерческими структурами, и основная их цель – получение доходов, а не надзор за возникновением денежных средств у заказчиков, акцентирует специалист. "Ссылка на внутренние правила определённого банка разрешает создать достаточно широкий список приемлемых для обоснования документов, которые позволят уважающим закон людям быстро разрешить трудности при операциях, – уверен Ивченков. – Организациям довольно будет предоставить платежные поручения, приходные ордера на введение вкладов соучредителями. А вот физического лица могут и не иметь никаких документов: часто большие суммы занимают либо дарят безо всяких бумаг – при родных отношениях". Но утратить заказчика – непозволительная роскошь для банков, исходя из этого они, наиболее вероятно, будут официально выполнять притязания ЦБ и Финмониторинга – приложат справку о доходах либо копию расписки в получении займа от другого физического лица.
По ст. 858 ГК Российской Федерации существует лишь два основания для блокирования банковского счета, додаёт Ивченков: наложение официального ареста (по решению суда либо по распоряжению дознавателя или судебного пристава) либо приостановление операций, на что должны быть абсолютно законные основания. Например, подозрения, что операция связана с отмыванием средств, – тогда банк может приостановить операции не свыше чем на пять рабочих суток. В случае если же счет блокирован по распоряжению Росфинмониторинга, то период блокировки может быть до 30 дней, но по его истечении средства должны быть выданы обладателю счета. Исходя из этого нужно получить разъяснения от банка и, быть может, продемонстрировать какие-то документы по его запросу – и неприятность будет решена. "Но необходимо принимать в расчет, что положение о блокировании счета и/либо приостановлении финоперации de facto включено в правила осуществления операций по счетам основного банков (апелляционное определение Свердловского облсуда от 06.11.2015 по делу N 33-15903/2015), напоминает адвокат "Хренов и партнеры" Александр Костин. Происхождения аналогичных обстановок возможно избежать, в случае если заблаговременно предупредить банк о подготавливающейся сделке либо серии сделок.

Удар по скорости и стоимости обслуживания

Новые способы скорее сделают помехи добропорядочным участникам оборота, чем затруднят деятельность по отмыванию денежных средств, уверен партнер коллегии адвокатов "Делькредере" Максим Степанчук. "Что будет, в случае если заказчик откажется предоставлять документы банку? Ввиду ст. 845 ГК Российской Федерации банк должен исполнять распоряжения заказчика о перечислении и выдаче средств. Ввиду ст. 859 ГК Российской Федерации заказчик может аннулировать контракт банковского счета когда угодно, банк наряду с этим обязан выдать деньги заказчику на протяжении 7 суток", – растолковывает юрист. Так, банк должен выдать деньги и без представления заказчиком каких-либо удостоверяющих документов. Отказ может быть обжалован в суде с употреблением подобающих денежных санкций к банку, неправомерно удерживающему средства.
"Для всех заказчиков банков это нововведение, первым делом, качественно скажется на скорости и стоимости обслуживания, считает Татьяна Гурьева, старший консультант департамента международного налогового планирования юрфирмы "Клифф". – Нам уже известен случай, когда в начале сего года ЦБ "настойчиво попросил" раскрыть источник возникновения средств, внесенных соучредителем российского банка в качестве докапитализации собственных средств банковской компании". Наряду с этим обоснование законности возникновения средств – уже давно неукоснительное условие открытия иностранного счета в кредитных учреждениях США и основного государств-членов Евросоюза. Российская Федерация есть членом ФАТФ, и непременно вопрос ревизии источника дохода должен был быть вменен русским банкам, не смотря на то, что на текущий момент это, несомненно, может быть воспринято как революционное новшество.
"Источник дохода, возможно, будет проверяться лишь при работе с большими суммами, поступающими в банк наличными либо из-за границы, – считает Гурьева. – При поступлении запроса от банка мы настоятельно рекомендуем его не игнорировать и не пробовать бездоказательно убедить его в том, что средства были набраны на протяжении всей жизни бенефициара. В качестве обоснования возникновения средств банк может принять в частности следующие документы: справка НДФЛ-2, декларация по налогам по форме НДФЛ-3, решение о оплате дивидендов, контракт продажа- недвижимости, ценных бумаг. Кроме того обоснованием законности финансовых средств могут служить контракт займа и контракт дарения".

Смотрите также хорошую статью в сфере Работники ИП (индивидуальные предприниматели).... Это может быть станет весьма полезно.

Суд отказал внучке главы КГБ Серова в иске на 3 млн рублей к "Эху Москвы"

Пресненский суд Москвы не стал удовлетворять коллективный иск внучки 1го начальника КГБ Ивана Серова Веры и советника директора Федслужбы армий национальной гвардии РФ Александра Хинштейна о взимании трех миллионов рублей с радиостанции "Эхо Москвы" и историка Бориса Соколова за распространение сведений, порочащих честь и достоинство главы госбезопасности СССР, сказал главный редактор "Эха Москвы" Алексей Венекдитов в своем аккаунте в Twitter.

Причиной расследования стали высказывания историка Соколова в эфире радиостанции "Эхо Москвы" в программе "Любитель" от 14 июля? 2016 года. Согласно точки зрения истцов, в ходе передачи Соколов критиковал мемуары 1го главы КГБ "Записки из чемодана".
"Порочащий характер есть в том, что эти слова Соколова говорят о обстоятельстве нечестного поступка и нарушения этики, соответственно они умаляют честь редакторов", — прокомментировал в суде представитель подателей заявления.
Представитель "Эха Москвы" всецело возражала против требований предъявленных заявителем, указывая их необоснованность. Данную позицию поддержала и представитель Соколова, мотивируя это форматом передачи, которая проходила в виде беседы, где историк озвучил только свое мнение относительно подлинности мемуаров. Сам историк находился в совещании и обратил  внимание суда на анахронизмы и неточности, присутствующие в мемуарах, например касающиеся событий весны 1942 года, 1953 года и устройства гироскопа.
"в течении всей программы Соколов в категоричной форме говорит, что обнародованные мемуары и дневниковые записи Серова являются фальшивкой, сфальсифицированной их редактором Александром Хинштейном в целях реабилитации "палача" Серова", — показывали в обращении внучка 1го главы КГБ Вера Серова и второй податель иска, советник директора Федслужбы армий национальной гвардии РФ Хинштейн.
Так, податели заявления требовали суд признать распространённые сведения порочащими честь и достоинство, обязать "Эхо Москвы" удалить с интернет сайта запись программы, и стребовать с радиостанции по 1 миллиону рублей в адрес всякого подателя иска, обязать историка уплатить им по 500 тысяч рублей компенсации всякому. Общая сумма иска образовывает 3 млн. рублей.

Смотрите также нужную заметку на тему жилищный юрист. Это может быть будет весьма интересно.